信息公示

走进申万

SYWGQH-1007-19E

申银万国期货有限公司居间业务管理办法

 

第一章 总则

第一条  为促进申银万国期货有限公司(以下简称“公司”)居间业务发展,规范居间业务行为,防范和隔离风险,维护居间业务各方的合法权益,根据国家法律法规和上海市期货同业公会《上海地区期货经营机构关于居间明示的自律管理规则》的规定,制定本管理办法。

第二条  本办法适用于期货、期权经纪业务。公司及居间人开展居间业务应当遵守本办法。

第三条  居间业务是指居间人向公司提供订立经纪(包括期货经纪、期权经纪,下同)合同的机会,并促成客户与公司签订经纪合同,由公司向居间人支付居间劳务报酬的业务。

第四条 居间人是指遵守国家法律法规,独立于期货公司和客户之外,独立承担基于居间法律关系所产生的民事责任的自然人或法人。居间人非公司员工,与公司之间无劳动合同关系。

第五条  公司居间业务管理应遵守以下基本原则:

(一)合法合规性原则:各部门应严格遵守有关法律、法规、规章和政策,按照本办法合规有序地开展居间业务。

(二)集中统一性原则:公司指定运营总部为居间业务归口管理部门,对居间业务实行集中统一管理。

第六条  居间人开展居间业务应遵守以下基本原则:

(一)诚实守信原则:居间人在从事居间活动时,应如实向客户告知自己的居间人身份,不得隐瞒,并如实向公司介绍客户情况。居间人应如实告知客户从事期货、期权交易风险和签订经纪合同的注意事项,不得故意隐瞒期货、期权投资风险或夸大投资收益,不得做虚假或误导性广告与宣传,不允许进行欺诈活动,如实向客户介绍公司情况。

(二)保守秘密原则:居间人应保守公司的商业机密,保守客户的商业秘密和个人隐私。

(三)合规服务原则:居间人应严格遵守有关法律、法规、规章和政策,并严格履行居间协议约定的义务,严禁从事下列行为:

1、欺诈客户;

2、越权代理:居间人无权代理公司或客户签订经纪合同,无权代理客户签署交易结算单、代理客户下达交易指令和代理客户调拨资金等;

3、在公司经营场所外为客户提供集中交易的场所;

4、以公司名义设立经营服务网点;

5、贬低或者诋毁其他期货经营机构或居间人;

6、借用他人期货账户,从事配资业务;

7、非法咨询、诱导客户交易、为客户提供交易软件;

8、与公司员工、客户间存在利益输送;

9、利用双方签署的居间协议,开展协议约定以外的业务;

10、其他法律法规、监管及行业自律等要求的禁止性行为。

第二章 管理体系

第七条  业务单位职责

各业务单位负责人是本单位开展居间业务的第一责任人。各业务单位根据本办法,合规、审慎地开展居间业务,负责对居间人进行尽职调查,对相关居间业务资料进行审核,及时完成居间人和居间客户在客户关系管理系统(以下简称“CRM系统”)的信息录入和维护,对本单位居间业务劳务报酬数据进行核查确认;负责对本单位居间人业务开展情况进行跟踪、检查,发现居间人存在违法、违规或违反《居间协议书》的行为及时向业务主管部门、运营总部、合规与风险管理总部上报;对涉及本单位居间人的客户投诉事项进行核查与处理。

第八条  业务主管部门职责

公司各业务主管部门负责所辖业务单位的居间业务指导和相关事项的审批,协助合规与风险管理总部开展风险事件的调查;每月根据CRM系统中各业务单位居间劳务报酬数据,办理居间劳务报酬调整和申请手续,核实居间劳务报酬数据的准确性,及时处理居间业务相关投诉。

第九条  运营总部职责

运营总部为公司居间业务的归口管理部门,负责审核《居间协议书》及相关资料、建立居间人档案,负责居间人信息网上公示,审核居间人与居间客户的对应关系,对居间人、居间客户进行回访以及复核居间业务劳务报酬总额数据。

   第十条  财务管理总部职责

财务管理总部负责公司居间业务劳务报酬税费的复核及居间劳务报酬的发放工作。

第十一条  合规与风险管理总部职责

合规与风险管理总部负责居间业务的合规审查和居间业务风险事件调查工作,并提出处理建议。

 

第三章 居间业务的管理

第十二条  居间人应向公司提供下列申请资料:

(一) 自然人居间应提供:

1、《居间协议书》(附件1);

2、本人有效身份证复印件(本人签字);

3、本人工商银行借记卡复印件(本人签字);

4、承诺函(附件2)

5、 公司要求的其他资料。

(二) 法人居间应提供:

1、《居间协议书》(附件1);

2、法人营业证照复印件(加盖公章);

3、法定代表人有效身份证复印件(本人签字和加盖公章);

4、法人授权委托书(本人签字和加盖公章);

5、委托代理人有效身份证复印件(本人签字和加盖公章);

6、法人收款银行信息(含开户行名称、银行帐号)复印件(加盖公章);

7、承诺书(附件2,委托代理人签字和加盖公章)

8、公司要求的其他资料。

(三)各业务单位应采集居间人的影像资料,影像资料包括:

1、自然人居间:头部正面照、身份证正反面和本人工商银行借记卡原件的扫描件、居间人与业务人员合影或临柜照片。

2、法人居间:法人居间业务授权代理人与业务人员合影(带法人居间公司LOGO)、法人居间业务授权代理人身份证正反面扫描件、法人营业证照和该法人单位收款银行信息证明的扫描件。

第十三条  居间人管理

(一)业务人员推荐居间人前,应对居间人进行尽职调查,实地上门、全面了解居间人情况,对居间人身份和居间人信息资料的真实性、完整性负责,并负责居间人的后期维护工作。业务人员不得向居间人提供任何可能使客户对居间人与公司关系产生误解的相关材料、文件,包括介绍信、名片等。

(二)业务人员进行尽职调查需提供以下材料,并经尽职调查经办人、复核人签字:

1、自然人居间诚信调查:

1)通过中国执行信息公开网(http://zxgk.court.gov.cn/)查询自然人居间人是否存在被法院执行的情况或被列为全国法院失信被执行人。

2)通过证券期货市场失信记录查询平台(http://shixin.csrc.gov.cn/honestypub/)查询自然人居间人是否存在证券期货市场违法失信记录。

2、法人居间诚信调查:

1)通过国家企业信用信息公示系统( www.gsxt.gov.cn)查询是否存在经营异常、严重违法失信等情况;

2)通过中国执行信息公开网(http://zxgk.court.gov.cn/)查询法人居间人及其法定代表人是否存在被法院执行情况或被列为全国法院失信被执行人。

(3)通过证券期货市场失信记录查询平台(http://shixin.csrc.gov.cn/honestypub/)查询法人居间人及其法定代表人是否存在证券期货市场违法失信记录。

3、以下情况不得成为公司居间人:

(1)不能提交尽职调查资料的;

(2)自然人居间人、法人居间人或其法定代表人存在违法失信记录的;

(3)自然人居间人、法人居间人或其法定代表人存在被法院执行的情况(上述居间人或法定代表人在中国执行信息公开网上的被执行记录已被消除或能够出具法院执行已结案的相关凭证、材料的除外);

(4)法人居间人存在经营异常情况且不能提交合理说明的。

(三)尽职调查完成后,业务人员须告知居间人公司居间人禁止性行为条款,并现场见证居间人签署居间协议。

(四)各业务单位受理居间人申请后,在CRM系统录入居间人信息并上传居间人影像资料。

(五)各业务单位应及时将《居间协议书审批表》(附件3)及居间人的所有资料报送业务主管部门审核。

(六)公司授权业务主管部门的负责人代表公司和居间人签署《居间协议书》,并对其主管的业务单位的居间人身份、居间人信息资料的完整性、真实性进行审核、监督。

(七)经业务主管部门审核通过后的居间资料交由运营总部复核,复核通过后由运营总部对居间人进行回访。

(八)居间人应保证向公司提供的所有资料真实、准确、完整,银行账户为本人或本单位的有效账户;居间人联系方式、银行账户等发生变更,应及时向所属业务单位提交《居间信息变更表》(附件4),由业务单位确认后,递交运营总部办理信息变更。

(九)居间人和居间业务开发员工应归属同一业务单位,运营总部按照所属业务单位为该居间人建立档案。

第十四条  居间客户管理

 (一)业务单位在为居间客户办理开户手续时,应加强居间人身份告知工作。现场客户时,居间客户须签署《居间介绍业务客户确认书》(附件5),并亲自书写对应居间人名称。网络开户时,居间客户须填写居间人姓名,并阅读《居间介绍业务客户确认书》,视频见证环节再次向客户确认居间人姓名,并做居间风险揭示。

(二)运营总部负责对现场开户的客户进行回访,并指定专人做好回访影像、音频或书面留痕资料保管:

1、告知客户公司与居间人的身份关系,并告知客户居间人非公司员工;

2、确认客户与居间人居间关系的真实性;

3、告知客户居间人禁止行为,对客户作居间风险揭示。

(三)客户开户成功后,公司对未确认的居间关系,原则上不再进行确认。如有特殊原因未确认的,由其所属业务单位提交相关情况说明报业务主管部门及分管领导审批。审批通过的,运营总部对客户进行回访,回访通过后即对客户居间关系确认。

(四)客户认定的居间人只能有一个,居间人与居间客户的居间关系一经确认,原则上不得变更。

   (五)居间客户及居间人可单方提出解除之间的居间关系。居间客户提出解除居间关系的,应提交其本人签署的《解除居间开发关系申请表》,由其所属业务单位递交运营总部办理;居间人提出解除居间关系的,应提交本人签字确认的解除居间申请,经业务单位负责人审批通过后,递交运营总部回访居间人后办理。

(六)各业务单位应确保每月25日之前将《居间介绍业务客户确认书》等书面资料送达运营总部,运营总部每月25日前完成各业务单位居间关系的审核确认。

第十五条  居间人和客户持续管理

(一)运营总部每年抽取一定比例的存量居间人进行回访,回访内容包括但不限于居间返佣比例、名下客户姓名、协议签署时间;

(二)运营总部每年抽取一定比例的存量居间客户进行回访,回访内容包括但不限于与客户确认所属居间人、揭示居间风险、由客户确认其对应居间人是否存在禁止性行为;

(三)对于居间人及名下客户回访均不成功的,注销居间人与客户的居间关系。对于居间人和客户两者任一回访不成功的,暂停发放回访不成功的居间人或客户产生的居间劳务报酬;

(四)按年组织核查自然人居间是否为全国法院失信被执行人等情况;法人居间人是否存在经营异常情况;法人居间人及其法定代表人是否为全国法院失信被执行人、是否存在违法失信等情况,并做好登记。

(五)发现居间人存在经营异常的,运营总部将核查结果反馈业务单位,居间人提交情况说明及整改完成期限,并在期限内完成整改。如居间人未按时完成整改,经业务单位确认同意后,按照本办法第六章“居间关系的终止”执行。

(六)发现居间人存在失信行为或者禁止性行为的,运营总部将核查结果反馈业务单位,经业务单位确认同意后,按照本办法第六章“居间关系的终止”执行。

第四章 居间业务的劳务报酬核算与支付管理

第十六条  居间劳务报酬是公司根据生效的《居间协议书》和《居间介绍业务客户确认书》向居间人支付的劳务报酬。

第十七条  居间人是其居间劳务报酬相关税费的纳税义务人,公司是自然人居间的相关税费的扣缴义务人。

第十八条  居间劳务报酬的计算标准

居间劳务报酬按公司与居间人签署的《居间协议书》和补充协议的约定执行。

公司有权确定并调整居间劳务报酬计算的时间区间。

第十九条  居间劳务报酬比例的审批

居间劳务报酬比例原则上根据居间人介绍客户的月度净手续费收入规模采用多级比例,由业务单位负责人初审,报业务主管部门审批。如有特殊原因采用其他比例的,按公司业务政策执行审批流程,原则上居间业务政策到期不再续签,有特殊原因的,经公司批准后方可续签。

第二十条  居间劳务报酬核算工作

(一)业务主管部门于每月28日前,将CRM系统中居间劳务报酬数据与所辖业务单位进行核对、完成确认。业务单位逾期未向业务主管部门提出异议的,视作确认。

(二)运营总部于次月第10个工作日前完成各业务单位上月居间劳务报酬数据的审核。

(三)法人居间人变更发票类型、开票税率等信息的,业务主管部门应及时在CRM中进行信息维护。

(四)若税务局调整相关税率或征收率,财务管理总部应及时通知运营总部和信息技术总部,由信息技术总部调整CRM计算公式。

第二十一条 经运营总部审核无误后,业务主管部门将各业务单位的上月居间劳务报酬数据提交财务管理总部审核,并办理居间劳务报酬发放申请手续。

第二十二条  居间劳务报酬支付工作

(一)财务管理总部负责根据居间人预留的银行账户信息以及经审批的居间劳务报酬发放申请单发放居间劳务报酬。

(二)对于自然人居间人劳务报酬,原则上业务主管部门应在次月10个工作日内将经公司审批的居间劳务数据报送财务管理总部,财务管理总部于收到数据后五个工作日内完成劳务报酬的发放;对于法人居间人劳务报酬,当月居间劳务报酬的发放原则上于收到发票后第十五个工作日前完成。

(三)法人居间须提交真实、合法的增值税专用发票(一般纳税人税率)。自然人居间人需提供真实、有效的姓名、身份证号,由公司统一代扣代缴税款,不得选择自行缴纳税款。

(四)对于不能提供增值税专用发票(一般纳税人税率)的法人居间人和自然人居间人,公司将扣除无法抵扣的增值税进项税成本后支付。

第二十三条  若居间人违反《居间协议书》相关内容、存在违规行为、违约行为或待处理的客户投诉、司法调查等事项的,公司有权采取包括但不限于缓发或扣发全部或部分居间劳务报酬、暂停居间资格、终止协议、以及向同业协会通报等措施。

第二十四条  有特殊原因未向居间人支付居间劳务报酬的,居间人可申请追溯。追溯居间劳务报酬的申请由居间人所属业务单位提交,经业务主管部门、分管副总及总经理审核同意后发放。居间人提出追溯要求时间与该劳务报酬应发放时间原则上不超过三个月。

第五章 居间人培训和信息公示

第二十五条  零售业务总部牵头负责对居间人的持续培训教育工作,规范居间人行为,切实保护客户合法权益。培训内容包括但不限于案例警示、合规学习等。

第二十六条  《居间协议书》生效期内,居间人应按公司要求参加居间人培训,培训可采用现场集中统一培训及远程培训。

第二十七条  居间人应参加公司统一组织的居间人培训测试,测试结果作为居间人参与培训的依据。

第二十八条  对未按时参加居间人培训,或参加居间人培训但未通过测试的居间人,公司将通过公司网站对上述居间人名称进行公示,公示期限为30天。公示期满仍未参加培训或者再次参加测试仍未通过的居间人,公司将解除居间关系。居间关系解除后,原则上不得恢复原有居间人资格。

第二十九条  居间人信息公示

(一)运营总部负责通过公司网站对有效居间人进行公示,内容为居间人名称。

(二)运营总部于每月第五个工作日更新居间人信息。

(三)分支机构在营业场所对有效居间人进行公示,内容包括不限于居间人名称,每月更新。

第六章  居间关系的终止

第三十条  出现下列情形之一的,居间关系终止:

(一)公司和居间人签署《居间终止协议书》(附件7);

(二)居间协议到期前三个月,运营总部通知居间人所属业务单位,业务单位通知居间人。居间协议到期后公司解除居间关系;

(三)居间人存在以下行为之一的,公司有权单方解除居间关系,并向居间人追责:

1、出现本办法第二十八条情形的;

2、在开展居间业务过程中,违反《居间协议书》相关内容和居间人承诺行为之一的;

3、 在开展居间业务过程中,若存在挂名居间、代领劳务报酬等禁止性行为及居间人提供不真实资料、发票、凭证等情形的;

4、公司连续二个月无法联系到居间人的;

5、因居间人或其居间客户原因发生的风险事件对公司造成负面影响或经济损失的;

6、对居间人及客户持续管理中,居间人及其名下所有客户回访均不成功的。

7、公司发现自然人居间人为全国法院失信被执行人或者存在违法失信的;法人居间人或其法定代表人为全国法院失信被执行人、存在违法失信的;法人居间人存在经营异常情况且不能提交合理说明的;

8、公司认定的其他情形。

第三十一条  终止方式

(一)公司或居间人提出终止协议,双方协商一致后签署《居间终止协议书》。

(二)公司依照本办法第三十条第三项规定单方面解除居间关系的,须向居间人发送解除居间协议书面通知,通知方式可采用下列任一形式:

1、该书面通知采用专人递交、快递或挂号邮件送达,实际送达之日为本协议解除日;

2、公司在公司网站进行为期30日的公示,公示期满,居间协议解除。

第七章 居间人档案

第三十二条  居间档案是公司在居间业务过程中形成的,具有保存价值的各种文字、声像等不同形式的历史记录,包括但不限于:居间协议书审批表、《居间协议书》及居间人应向公司提供的相关资料等信息。

第三十三条  运营总部应为公司每个居间人建立档案,档案包括纸质档案和电子档案(CRM系统),档案管理遵守真实性、及时性、完整性原则。

第三十四条  各业务单位应根据当地监管部门的要求建立居间人档案。

第三十五条  运营总部和各业务单位应指定专人负责居间档案管理工作。

第八章 舆情监测

第三十六条  综合管理总部负责报纸、广播等传统媒体及网络、移动端媒体等新媒体舆情监控,合规与风险管理总部协助开展网络负面舆情监控。

第三十七条  各营业部协助综合管理总部负责当地报纸、广播等传统媒体及网络、移动端媒体等新媒体舆情监控。

第三十八条  发现与公司居间人有关的负面报道内容的,发现部门应及时通知综合管理总部、居间人所属业务总部,由业务总部核查处置后报合规与风险管理总部、运营总部。

 

第九章 附则

第三十九条  本办法与分支机构所在地监管要求存在冲突的,各业务单位应及时向运营总部报告,并按当地监管要求执行。。

第四十条  本办法修改权属公司,由运营总部负责解释。

四十一条  本办法自下发之日起执行,原《居间业务管理办法》(SYWGQH-1007-19D)同时废止。

 

附件:

附件1:居间协议书

附件2:承诺函

附件3:居间协议书审批表

附件4:居间信息变更表

附件5:申银万国期货有限公司居间介绍业务客户确认书

附件6:解除居间人开发关系申请表

附件7:居间终止协议书